1  總則

1.1  編制目的

迅速有效處置金融突發(fā)事件，最大程度預(yù)防金融突發(fā)事件發(fā)生，減少金融突發(fā)事件對(duì)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)造成的危害和損失，保護(hù)合法金融權(quán)益，維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定，保障我區(qū)經(jīng)濟(jì)金融安全。

1.2  編制依據(jù)

依據(jù)《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》《防范和處置非法集資條例》《國(guó)家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《浙江省地方金融條例》《浙江省金融突發(fā)公共事件應(yīng)急預(yù)案》《寧波市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《江北區(qū)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案管理制度（試行）》等法律法規(guī)規(guī)章及相關(guān)規(guī)定，制定本預(yù)案。

1.3  適用范圍

本預(yù)案所稱金融突發(fā)事件是指在本區(qū)行政區(qū)域內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織、具有金融屬性的其他機(jī)構(gòu)、開(kāi)展金融活動(dòng)的其他市場(chǎng)主體以及金融市場(chǎng)（如股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等）、金融基礎(chǔ)設(shè)施（如支付體系等）突然發(fā)生的，造成或者可能造成嚴(yán)重影響本地區(qū)金融穩(wěn)定，需要立即處置的金融突發(fā)事件。包括但不限于：

（1）由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的危及全區(qū)或區(qū)域性金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（2）自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件和社會(huì)安全事件等引發(fā)的危及全區(qū)或區(qū)域性金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（3）大規(guī)模非法集資、非法證券活動(dòng)、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織、非法開(kāi)辦金融業(yè)務(wù)以及金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等引發(fā)的危及全區(qū)或區(qū)域性金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（4）實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至金融領(lǐng)域，引發(fā)或者可能引發(fā)的嚴(yán)重影響全區(qū)或區(qū)域性金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（5）金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織遭受圍堵、沖擊，主要負(fù)責(zé)人失聯(lián)或接受刑事調(diào)查，發(fā)生重大信訪案件、群體性事件或者退出市場(chǎng)等引發(fā)的嚴(yán)重影響全區(qū)或區(qū)域性金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（6）因國(guó)際上發(fā)生重大事件，周邊地區(qū)爆發(fā)沖突、戰(zhàn)爭(zhēng)等，國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融政策法律法規(guī)變更，金融業(yè)重大人事變更，重大負(fù)面輿情等使得金融機(jī)構(gòu)或地方金融組織聲譽(yù)受損等引發(fā)的嚴(yán)重危害金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（7）中央及上級(jí)單位要求處置或協(xié)助處置的金融突發(fā)事件。

（8）其他原因引發(fā)的嚴(yán)重影響全區(qū)或區(qū)域性金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

由金融突發(fā)事件引發(fā)的群體性事件的應(yīng)急處置工作，按照江北區(qū)群體性事件應(yīng)急預(yù)案執(zhí)行。

1.4  工作原則

金融突發(fā)事件應(yīng)對(duì)工作應(yīng)堅(jiān)持預(yù)防在先、及時(shí)反應(yīng)，統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)配合，屬地為主、分級(jí)負(fù)責(zé)，依法處置、穩(wěn)妥高效的原則。

2  組織體系

2.1  指揮機(jī)構(gòu)及其職責(zé)

區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部（以下簡(jiǎn)稱區(qū)金融應(yīng)急指揮部）由區(qū)政府分管金融工作的副區(qū)長(zhǎng)擔(dān)任總指揮，聯(lián)系金融的區(qū)政府辦公室副主任及區(qū)地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)人擔(dān)任副總指揮。

區(qū)金融應(yīng)急指揮部主要職責(zé)：依據(jù)本預(yù)案決定啟動(dòng)和終止Ⅳ級(jí)響應(yīng)；統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮全區(qū)金融突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作；確定本預(yù)案成員單位的具體職責(zé)及分工，組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)，指導(dǎo)協(xié)助金融突發(fā)事件發(fā)生單位恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)秩序，維護(hù)社會(huì)治安，防止因金融突發(fā)事件引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定事件；分析研究金融突發(fā)事件有關(guān)信息，制定應(yīng)急措施；配合做好國(guó)務(wù)院、省政府、市政府部署的特別重大、重大及較大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作；根據(jù)需要向區(qū)委、區(qū)政府報(bào)告，必要時(shí)提出請(qǐng)求市政府啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)建議。在財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作機(jī)制框架內(nèi)，做好與其他專項(xiàng)議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，并按照財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制向區(qū)委財(cái)經(jīng)委員會(huì)報(bào)告有關(guān)情況，重大復(fù)雜問(wèn)題及時(shí)提交區(qū)委財(cái)經(jīng)委員會(huì)研究。

2.2  辦事機(jī)構(gòu)及其職責(zé)

區(qū)金融應(yīng)急指揮部下設(shè)辦公室，設(shè)在區(qū)地方金融監(jiān)管局。辦公室主任由區(qū)地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)人兼任，副主任由區(qū)地方金融監(jiān)管局分管負(fù)責(zé)人擔(dān)任，成員為各成員單位責(zé)任科室負(fù)責(zé)人。

區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室主要職責(zé)：按照區(qū)金融應(yīng)急指揮部的要求，協(xié)調(diào)各成員單位應(yīng)對(duì)金融突發(fā)事件，建立應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制，保證信息暢通，做到信息共享；收集分析各類信息，及時(shí)上報(bào)重要信息；組織協(xié)調(diào)隱患排查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、研判會(huì)商工作，提出應(yīng)急措施等有關(guān)建議；提出應(yīng)急響應(yīng)啟動(dòng)、響應(yīng)級(jí)別調(diào)整、應(yīng)急響應(yīng)終止等申請(qǐng)；指導(dǎo)協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)及事發(fā)管委會(huì)、區(qū)新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心、街道（鎮(zhèn)）落實(shí)應(yīng)急措施；組織我區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急演練；征集、研究和提出修訂本預(yù)案的建議；組織信息發(fā)布，必要時(shí)配合區(qū)委宣傳部（區(qū)新聞辦）組織召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)或通氣會(huì)，及時(shí)回應(yīng)社會(huì)關(guān)切；組織區(qū)金融應(yīng)急指揮部成員單位做好政策宣傳和解讀工作；完成區(qū)金融應(yīng)急指揮部交辦的其他事項(xiàng)。

2.3  主要成員單位職責(zé)

各成員單位應(yīng)在區(qū)金融應(yīng)急指揮部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮下開(kāi)展金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作，加強(qiáng)相互協(xié)作。中國(guó)人民銀行寧波市中心支行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局、寧波證監(jiān)局為特邀成員單位。

（1）區(qū)地方金融監(jiān)管局：承擔(dān)區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室日常工作；協(xié)同人民銀行寧波市中心支行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局、寧波證監(jiān)局對(duì)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)程度做出評(píng)估，對(duì)是否啟動(dòng)本預(yù)案提出建議。

（2）區(qū)委宣傳部（區(qū)網(wǎng)信辦）：指導(dǎo)金融突發(fā)事件牽頭處置部門(mén)開(kāi)展輿論引導(dǎo)和應(yīng)對(duì)，指導(dǎo)協(xié)調(diào)金融突發(fā)事件信息發(fā)布、開(kāi)展新聞報(bào)道；配合做好涉金融突發(fā)事件網(wǎng)上輿情的日常監(jiān)測(cè)，指導(dǎo)協(xié)調(diào)做好輿情處置和輿情引導(dǎo)工作。

（3）區(qū)委政法委：指導(dǎo)協(xié)調(diào)由金融突發(fā)事件引起的群體性事件處置工作，指導(dǎo)督促各街道（鎮(zhèn)）及相關(guān)部門(mén)落實(shí)金融領(lǐng)域重大決策社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

（4）區(qū)信訪局：協(xié)調(diào)做好涉及金融突發(fā)事件方面信訪問(wèn)題的接待工作。

（5）公安江北分局：組織警力參與金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作，依法查處違法犯罪行為；協(xié)助維護(hù)事發(fā)金融機(jī)構(gòu)（組織）治安秩序，協(xié)助做好群體性事件的預(yù)防和化解工作。

（6）區(qū)財(cái)政局：提供相應(yīng)的政策支持和資金保障；依據(jù)財(cái)政事權(quán)和支出責(zé)任相適應(yīng)原則，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)做好應(yīng)急資金保障工作，監(jiān)督應(yīng)急資金的使用；按照財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制要求，承擔(dān)區(qū)相關(guān)議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的牽頭職能與相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制要求的牽頭職能；處理職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)事項(xiàng)，按規(guī)定做好報(bào)告工作。

（7）區(qū)法院：對(duì)于可能影響社會(huì)穩(wěn)定的金融糾紛案件，及時(shí)與政府和有關(guān)部門(mén)溝通協(xié)調(diào)，配合做好處理突發(fā)事件的預(yù)案，防范少數(shù)不法人員煽動(dòng)、組織群體性和突發(fā)性事件而引發(fā)新的社會(huì)矛盾。

（8）各管委會(huì)、區(qū)新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心、街道（鎮(zhèn)）：建立健全金融突發(fā)事件應(yīng)急組織領(lǐng)導(dǎo)體系；落實(shí)屬地管理責(zé)任制，做好本轄區(qū)內(nèi)金融相關(guān)主體的監(jiān)測(cè)預(yù)警，第一時(shí)間向區(qū)金融應(yīng)急指揮部報(bào)告金融突發(fā)事件信息；根據(jù)金融突發(fā)事件嚴(yán)重程度，協(xié)同配合金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)或金融風(fēng)險(xiǎn)處置牽頭部門(mén)，組織做好本轄區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)處置和相關(guān)保障工作，維護(hù)本轄區(qū)內(nèi)的金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。

（9）人行市中心支行（特邀）：按照金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制（浙江省）的委托要求，負(fù)責(zé)寧波市各金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)間的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)通報(bào)重大政策、重大風(fēng)險(xiǎn)處置工作要求，提出工作建議；負(fù)責(zé)財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制要求的相關(guān)工作；負(fù)責(zé)對(duì)本市金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)分析；指導(dǎo)轄內(nèi)所監(jiān)管領(lǐng)域做好涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)的排查、矛盾糾紛化解、源頭穩(wěn)控工作；判斷是否需要提供流動(dòng)性支持，按人民銀行上級(jí)行批準(zhǔn)的方案，保證資金及時(shí)足額到位，滿足風(fēng)險(xiǎn)處置工作的需要；參與評(píng)估突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)程度，對(duì)是否啟動(dòng)本預(yù)案提出建議；負(fù)責(zé)處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)。

（10）國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局（特邀）：負(fù)責(zé)財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制要求的相關(guān)工作，及時(shí)通報(bào)重大政策、重大風(fēng)險(xiǎn)處置工作要求，提出工作建議；負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)分析，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做好涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)的排查、矛盾糾紛化解、源頭穩(wěn)控工作；參與評(píng)估突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)是否啟動(dòng)本預(yù)案提出建議；負(fù)責(zé)處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)。

（11）寧波證監(jiān)局（特邀）：抓好財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制要求的相關(guān)工作，及時(shí)通報(bào)重大政策、重大風(fēng)險(xiǎn)處置工作要求，提出工作建議；負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)分析，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做好涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)的排查、矛盾糾紛化解、源頭穩(wěn)控工作；參與評(píng)估突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)是否啟動(dòng)本預(yù)案提出建議；負(fù)責(zé)處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)。

成員組成可根據(jù)實(shí)際情況作適當(dāng)增減調(diào)整，必要時(shí)邀請(qǐng)相關(guān)行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)參加。

2.4  金融機(jī)構(gòu)（組織）職責(zé)

各金融機(jī)構(gòu)（組織）應(yīng)建立健全金融突發(fā)事件相應(yīng)應(yīng)急組織領(lǐng)導(dǎo)體系，根據(jù)金融突發(fā)事件嚴(yán)重程度，協(xié)同配合金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)或金融風(fēng)險(xiǎn)處置牽頭部門(mén)，組織做好本單位的風(fēng)險(xiǎn)處置和相關(guān)保障工作，維護(hù)本單位區(qū)域內(nèi)的金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。

3  事件分級(jí)

根據(jù)金融突發(fā)事件的性質(zhì)，以及可能造成的嚴(yán)重程度、可控性和影響范圍等，由高到低依次分為特別重大金融突發(fā)事件（I級(jí)）、重大金融突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）、較大金融突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）、一般金融突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）四個(gè)級(jí)別。

3.1  特別重大金融突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）

有下列情形之一、并且已經(jīng)影響或極有可能影響我區(qū)的，為Ⅰ級(jí)金融突發(fā)事件：

（1）具有全國(guó)性影響的；

（2）國(guó)內(nèi)金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)、需要國(guó)家相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)協(xié)同處置的；

（3）國(guó)際上出現(xiàn)、已經(jīng)影響或極有可能影響國(guó)內(nèi)宏觀金融穩(wěn)定的；

（4）其他需要按Ⅰ級(jí)事件對(duì)待的。

3.2  重大金融突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）

有下列情形之一、并且已經(jīng)影響或極有可能影響我區(qū)的，為Ⅱ級(jí)金融突發(fā)事件：

（1）國(guó)際上或國(guó)內(nèi)出現(xiàn)、已經(jīng)影響或極有可能影響全省金融穩(wěn)定的；

（2）國(guó)務(wù)院或國(guó)家相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)要求省協(xié)同處置、且對(duì)全省有較大影響的；    （3）省內(nèi)發(fā)生、具有全省性影響或可能波及周邊地區(qū)的；    （4）省內(nèi)金融各行業(yè)已經(jīng)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，本市金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)不能單獨(dú)應(yīng)對(duì)或協(xié)同應(yīng)對(duì)，需進(jìn)行跨區(qū)域或需要省級(jí)有關(guān)部門(mén)協(xié)同處置的；

（5）其他需要按Ⅱ級(jí)事件對(duì)待的。

3.3  較大金融突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）

有下列情形之一的，為Ⅲ級(jí)金融突發(fā)事件：

（1）在本市范圍內(nèi)發(fā)生、具有全市性影響或?qū)Ρ臼袃?nèi)多個(gè)金融行業(yè)產(chǎn)生影響、但未造成全省性影響的；    （2）在本市范圍內(nèi)發(fā)生、所涉及區(qū)（縣、市）不能單獨(dú)應(yīng)對(duì)、需進(jìn)行跨區(qū)（縣、市）協(xié)調(diào)處置的；

（3）其他需要按Ⅲ級(jí)事件對(duì)待的。

3.4  一般金融突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）

有下列情形之一的，為Ⅳ級(jí)金融突發(fā)事件：

（1）在我區(qū)發(fā)生，其影響主要限于我區(qū)內(nèi)的；

（2）我區(qū)能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，不需要進(jìn)行跨區(qū)（縣、市）協(xié)調(diào)的；

（3）所涉及市級(jí)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，不需要進(jìn)行跨部門(mén)協(xié)調(diào)的；

（4）其他需要按Ⅳ級(jí)事件對(duì)待的。

金融突發(fā)事件等級(jí)指標(biāo)有交叉、難以判定級(jí)別的，按較高一級(jí)事件處理；金融突發(fā)事件的等級(jí)因情況變化上升的，按升級(jí)后的相應(yīng)程序處理。

4  監(jiān)測(cè)與預(yù)警 

4.1  預(yù)防監(jiān)測(cè)

各街道（鎮(zhèn)）、各有關(guān)部門(mén)、各金融機(jī)構(gòu)（組織）結(jié)合實(shí)際，對(duì)各自領(lǐng)域運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，建立健全金融突發(fā)事件監(jiān)測(cè)及報(bào)告制度。做好預(yù)警平臺(tái)信息、行業(yè)部門(mén)信息、網(wǎng)格排查信息、群眾舉報(bào)信息、金融機(jī)構(gòu)資金監(jiān)測(cè)信息等的收集整理和分析研判，完善線索信息發(fā)現(xiàn)、收集、處理、反饋、移交等制度流程，形成工作閉環(huán)。重點(diǎn)監(jiān)測(cè)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（組織）及其開(kāi)展的業(yè)務(wù)活動(dòng)和發(fā)行的金融產(chǎn)品，以及金融市場(chǎng)和金融基礎(chǔ)設(shè)施等發(fā)生金融突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)異常數(shù)據(jù)及違法、違規(guī)行為等信息，各街道（鎮(zhèn)）、各有關(guān)部門(mén)、各金融機(jī)構(gòu)（組織）應(yīng)及時(shí)分析研判，對(duì)可能造成一般及以上金融突發(fā)事件的信息，報(bào)區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室。

各街道（鎮(zhèn)）、相關(guān)部門(mén)、金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)以及宣傳、網(wǎng)信、公安等部門(mén)，應(yīng)及時(shí)收集媒體對(duì)本地金融突發(fā)事件和有關(guān)敏感問(wèn)題的報(bào)道，密切跟蹤輿情動(dòng)態(tài)，報(bào)區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室。

對(duì)于涉密的重要信息，各單位及相關(guān)人員應(yīng)遵守有關(guān)規(guī)定，做好信息保密工作。

4.2  風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

各街道（鎮(zhèn)）、各有關(guān)部門(mén)、各金融機(jī)構(gòu)（組織）應(yīng)加強(qiáng)信息溝通，定期評(píng)估各自職責(zé)范圍內(nèi)的金融風(fēng)險(xiǎn)狀況，研判金融風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)。對(duì)可能引發(fā)一般、較大、重大、特別重大金融突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)，編制金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，按規(guī)定程序報(bào)區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室。

4.3  預(yù)警發(fā)布

各街道（鎮(zhèn)）、各有關(guān)部門(mén)、各金融機(jī)構(gòu)（組織）對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的一般金融風(fēng)險(xiǎn)，制定金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置方案。若需要區(qū)相關(guān)部門(mén)或機(jī)構(gòu)予以配合，可報(bào)區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室統(tǒng)一協(xié)調(diào)，并根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)程度，必要時(shí)發(fā)布金融預(yù)警信息，并控制好預(yù)警信息范圍。

4.4  預(yù)警響應(yīng)措施

根據(jù)即將發(fā)生金融突發(fā)事件的特點(diǎn)和可能造成的危害，各街道（鎮(zhèn)）、各有關(guān)部門(mén)、各金融機(jī)構(gòu)（組織）依據(jù)應(yīng)急預(yù)案立即作出響應(yīng)，采取下列一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：

（1）協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)、專業(yè)機(jī)構(gòu)、監(jiān)測(cè)網(wǎng)點(diǎn)和負(fù)有信息報(bào)告職責(zé)的人員及時(shí)收集、報(bào)告有關(guān)信息，加強(qiáng)對(duì)金融突發(fā)事件發(fā)生、發(fā)展情況的監(jiān)測(cè)、預(yù)報(bào)和預(yù)警工作；

（2）組織有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)、專業(yè)技術(shù)人員、有關(guān)專家學(xué)者，對(duì)金融突發(fā)事件信息進(jìn)行分析評(píng)估，預(yù)測(cè)發(fā)生金融突發(fā)事件的可能性大小、影響范圍和強(qiáng)度以及可能發(fā)生的事件級(jí)別；

（3）準(zhǔn)備應(yīng)急所需設(shè)備、工具等，并確保其處于良好狀態(tài)，隨時(shí)可以投入正常使用；

（4）加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)單位、重要部位和重要基礎(chǔ)設(shè)施的安全保衛(wèi)，維護(hù)社會(huì)治安秩序，轉(zhuǎn)移、疏散或撤離易受金融突發(fā)事件危害的人員并予以妥善安置，轉(zhuǎn)移重要財(cái)產(chǎn)；

（5）關(guān)閉或限制使用易受金融突發(fā)事件危害的交易場(chǎng)所，控制或限制容易導(dǎo)致危害擴(kuò)大的交易場(chǎng)所的活動(dòng)；

（6）密切關(guān)注社會(huì)輿論，及時(shí)做好宣傳、解釋、引導(dǎo)及維穩(wěn)工作；

（7）法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定的其他必要的防范性、保護(hù)性措施。

4.5  預(yù)警解除

發(fā)布預(yù)警信息的街道（鎮(zhèn)）、相關(guān)部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)（組織）應(yīng)根據(jù)事態(tài)發(fā)展和采取措施的效果等情況，適時(shí)發(fā)布相關(guān)信息。當(dāng)研判可能引發(fā)金融突發(fā)事件的因素已經(jīng)消除或者得到有效控制，應(yīng)報(bào)區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室后適時(shí)發(fā)布解除預(yù)警。

5  應(yīng)急處置

5.1  先期處置

事發(fā)金融機(jī)構(gòu)（組織）要立即采取防止危害擴(kuò)大的必要措施。

事發(fā)金融機(jī)構(gòu)（組織）對(duì)因本單位問(wèn)題引發(fā)的或主體是本單位人員的群體性事件，要迅速派出負(fù)責(zé)人趕赴現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展勸解、疏導(dǎo)等工作。相關(guān)行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)或事發(fā)地管委會(huì)、區(qū)新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心、街道（鎮(zhèn)）根據(jù)實(shí)際情況，視情派出負(fù)責(zé)人趕赴現(xiàn)場(chǎng)，做好指導(dǎo)與處置工作。

5.2  信息報(bào)送

信息報(bào)送應(yīng)貫穿于金融突發(fā)事件的預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與善后處置等應(yīng)對(duì)活動(dòng)的全過(guò)程。

5.2.1  報(bào)送責(zé)任

按照屬地管理原則逐級(jí)報(bào)送信息，發(fā)生特別重大、重大、較大或者敏感的金融突發(fā)事件等特殊情況可越級(jí)報(bào)告。

事發(fā)管委會(huì)、區(qū)新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心、街道（鎮(zhèn)）、相關(guān)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)、事發(fā)金融機(jī)構(gòu)（組織）和其他主體及其負(fù)責(zé)人、工作人員為突發(fā)事件的報(bào)告責(zé)任單位和責(zé)任人。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，任何單位和個(gè)人應(yīng)及時(shí)報(bào)告，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)。

5.2.2  報(bào)送時(shí)限及流程

金融突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)金融機(jī)構(gòu)（組織）立即向上級(jí)單位、相關(guān)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)報(bào)告。上級(jí)單位應(yīng)立即向市級(jí)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)報(bào)告，區(qū)級(jí)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)應(yīng)立即向市級(jí)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)、區(qū)政府報(bào)告，街道（鎮(zhèn)）、相關(guān)部門(mén)應(yīng)立即向區(qū)金融應(yīng)急指揮部、區(qū)政府報(bào)告。對(duì)于有可能引發(fā)輿情的金融突發(fā)事件，應(yīng)同步向區(qū)委宣傳部（區(qū)政府新聞辦、網(wǎng)信辦）報(bào)告。

事發(fā)金融機(jī)構(gòu)（組織）為市級(jí)的應(yīng)立即向市級(jí)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)報(bào)告。

一般金融突發(fā)事件發(fā)生后，根據(jù)影響范圍和程度，金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)和事發(fā)地管委會(huì)、區(qū)新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心、街道（鎮(zhèn)）應(yīng)對(duì)事件及時(shí)研判，應(yīng)在事發(fā)后1小時(shí)內(nèi)、力爭(zhēng)30分鐘內(nèi)，向區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室、區(qū)政府值班室口頭或書(shū)面報(bào)送初步情況；詳細(xì)信息應(yīng)在事發(fā)后2小時(shí)內(nèi)、力爭(zhēng)1小時(shí)內(nèi)書(shū)面報(bào)送。對(duì)于有升級(jí)演變趨勢(shì)的金融突發(fā)事件，按照上述要求同步報(bào)送。

較大及以上金融突發(fā)事件發(fā)生后，根據(jù)影響范圍和程度，金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)和事發(fā)地管委會(huì)、區(qū)新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心、街道（鎮(zhèn)）應(yīng)及時(shí)研判，在事發(fā)后1小時(shí)內(nèi)、力爭(zhēng)30分鐘內(nèi)，向區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室、區(qū)政府值班室口頭或書(shū)面報(bào)送初步情況；詳細(xì)信息應(yīng)在事發(fā)后2小時(shí)內(nèi)、力爭(zhēng)1小時(shí)內(nèi)書(shū)面報(bào)送。

對(duì)于暫時(shí)無(wú)法判明等級(jí)的金融突發(fā)事件，金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)應(yīng)迅速核實(shí)，根據(jù)事件可能達(dá)到的級(jí)別和影響程度，參照上述要求上報(bào)，并做好信息續(xù)報(bào)工作。

緊急信息應(yīng)邊處置、邊核實(shí)、邊報(bào)送。

5.2.3  報(bào)送內(nèi)容

報(bào)送內(nèi)容應(yīng)包括發(fā)生金融突發(fā)事件的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間，事件的原因、性質(zhì)、等級(jí)，可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍及事發(fā)后的社會(huì)穩(wěn)定情況，事態(tài)的發(fā)展趨勢(shì)、可能造成的損失，已采取及擬采取的應(yīng)對(duì)措施，其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。

5.3  響應(yīng)啟動(dòng)

當(dāng)發(fā)生一般、較大、重大、特別重大金融突發(fā)事件時(shí)，分別啟動(dòng)Ⅳ級(jí)、Ⅲ級(jí)、Ⅱ級(jí)、Ⅰ級(jí)響應(yīng)。

Ⅳ級(jí)響應(yīng)時(shí)，金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)協(xié)同事發(fā)管委會(huì)、區(qū)新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心、街道（鎮(zhèn)）對(duì)事件影響及其發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行綜合評(píng)估，報(bào)區(qū)金融應(yīng)急指揮部決定后，啟動(dòng)Ⅳ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)。區(qū)金融應(yīng)急指揮部指導(dǎo)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)（組織）提出金融突發(fā)事件處置方案并組織實(shí)施，及時(shí)將有關(guān)情況報(bào)市金融應(yīng)急指揮部辦公室備案。

Ⅲ級(jí)、Ⅱ級(jí)、Ⅰ級(jí)響應(yīng)時(shí)，區(qū)金融應(yīng)急指揮部在匯總分析有關(guān)情況的基礎(chǔ)上，報(bào)市金融應(yīng)急指揮部總指揮批準(zhǔn)后啟動(dòng)，情況復(fù)雜的需報(bào)市委或市政府主要領(lǐng)導(dǎo)同意后啟動(dòng)。處置情況及時(shí)報(bào)告區(qū)委、區(qū)政府，按要求抄送市金融應(yīng)急指揮部辦公室。

5.4  應(yīng)急處置

（1）各街道（鎮(zhèn)）、各有關(guān)部門(mén)應(yīng)按照本預(yù)案要求，在職責(zé)范圍內(nèi)指導(dǎo)做好處置工作，及時(shí)阻隔風(fēng)險(xiǎn)源，防止風(fēng)險(xiǎn)線上線下進(jìn)一步擴(kuò)散。

（2）事發(fā)金融機(jī)構(gòu)（組織）能進(jìn)行自救或取得同業(yè)援助的，金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)應(yīng)督促事發(fā)金融機(jī)構(gòu)（組織）積極采取各種自救措施，并做好同業(yè)援助的協(xié)調(diào)工作。

（3）對(duì)易引發(fā)社會(huì)恐慌的金融突發(fā)事件，應(yīng)及時(shí)采取必要的穩(wěn)控措施，防止事件影響進(jìn)一步擴(kuò)大。

（4）當(dāng)金融突發(fā)事件引發(fā)群體性事件時(shí)，區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室應(yīng)根據(jù)事件發(fā)展情況，適時(shí)報(bào)請(qǐng)區(qū)群體性事件應(yīng)急指揮部辦公室啟動(dòng)區(qū)群體性事件應(yīng)急預(yù)案相應(yīng)處置程序，并在區(qū)群體性事件應(yīng)急指揮部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展相關(guān)應(yīng)急處置工作。

（5）在處置金融突發(fā)事件過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉嫌犯罪事實(shí)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)依法立案?jìng)刹椋⒉扇∮行Т胧瑖?yán)防犯罪嫌疑人潛逃，有關(guān)部門(mén)應(yīng)予積極配合。對(duì)于需派警力維護(hù)現(xiàn)場(chǎng)秩序的，由事發(fā)地管委會(huì)、區(qū)新興產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心、街道（鎮(zhèn)）負(fù)責(zé)，上級(jí)公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)事發(fā)地公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。

（6）由金融突發(fā)事件引發(fā)的重大熱點(diǎn)輿情應(yīng)急處置工作，按照江北區(qū)重點(diǎn)熱點(diǎn)輿情引導(dǎo)處置工作方案執(zhí)行。

（7）涉及財(cái)政、房地產(chǎn)等其他領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)向金融領(lǐng)域傳導(dǎo)的，在財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作機(jī)制的框架內(nèi)，按照“管行業(yè)必須管風(fēng)險(xiǎn)”要求，各相關(guān)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)處置專項(xiàng)議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)及時(shí)做好重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置工作，區(qū)金融應(yīng)急指揮部做好金融領(lǐng)域相關(guān)工作。

5.5  擴(kuò)大應(yīng)急

事件波及區(qū)外其他地區(qū)時(shí)，區(qū)金融應(yīng)急指揮部應(yīng)及時(shí)報(bào)告區(qū)政府，由區(qū)政府通報(bào)相關(guān)地區(qū)（縣、市）政府。

事件已經(jīng)或者可能超出我區(qū)處置能力，必要時(shí)由區(qū)政府請(qǐng)求市政府支援。

5.6  信息發(fā)布

按照有關(guān)規(guī)定、要求和程序，及時(shí)向社會(huì)和新聞媒體發(fā)布金融突發(fā)事件相關(guān)信息。

5.7  響應(yīng)終止

金融突發(fā)事件處置工作基本完成，事件危害及其次生、衍生危害基本得到控制，應(yīng)急處置工作即告結(jié)束。

Ⅳ級(jí)響應(yīng)的金融突發(fā)事件由區(qū)金融應(yīng)急指揮部決定應(yīng)急結(jié)束，并向市金融應(yīng)急指揮部辦公室報(bào)備。Ⅲ級(jí)及以上響應(yīng)的金融突發(fā)事件由市金融應(yīng)急指揮部辦公室提出建議，在市金融應(yīng)急指揮部決定結(jié)束應(yīng)急響應(yīng)后，終止區(qū)級(jí)應(yīng)急響應(yīng)。

6  后期處置

6.1  善后處置

在區(qū)委、區(qū)政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，按照分級(jí)響應(yīng)程序的職責(zé)分工，由相關(guān)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)、有關(guān)單位及屬地街道（鎮(zhèn)）、相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)善后處置工作。必要時(shí)，成立區(qū)金融突發(fā)事件處置善后工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。

6.2  調(diào)查評(píng)估

由相關(guān)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)牽頭，組建金融突發(fā)事件調(diào)查組，依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，及時(shí)組織開(kāi)展金融突發(fā)事件調(diào)查，分析事件原因，認(rèn)定事件責(zé)任，提出改進(jìn)措施建議，并在事件處置結(jié)束后將調(diào)查報(bào)告報(bào)區(qū)金融應(yīng)急指揮部，抄送有關(guān)單位。

金融突發(fā)事件處置完畢后，參與處置的有關(guān)單位應(yīng)及時(shí)對(duì)應(yīng)急處置工作進(jìn)行總結(jié)，報(bào)告區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室，由區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室對(duì)金融突發(fā)事件處置工作進(jìn)行全面總結(jié)評(píng)估，并及時(shí)報(bào)告區(qū)委、區(qū)政府。

7  應(yīng)急保障

7.1  通信、文電、技術(shù)、人力資源保障

區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各相關(guān)單位為金融突發(fā)事件應(yīng)對(duì)以及辦事機(jī)構(gòu)日常運(yùn)作提供所需的各項(xiàng)保障，包括通信暢通、文電傳遞、計(jì)算機(jī)設(shè)備正常運(yùn)轉(zhuǎn)、核心數(shù)據(jù)異地備份、網(wǎng)絡(luò)保證和專家隊(duì)伍支撐等；推進(jìn)應(yīng)急監(jiān)測(cè)數(shù)字化建設(shè),提升應(yīng)急管理數(shù)字化建設(shè)水平。

7.2  經(jīng)費(fèi)保障

處置金融突發(fā)事件所需財(cái)政經(jīng)費(fèi)，由區(qū)級(jí)財(cái)政按照現(xiàn)行財(cái)政事權(quán)和支出責(zé)任劃分原則負(fù)責(zé)保障，并按照相關(guān)規(guī)定快速及時(shí)撥付到位。

有關(guān)部門(mén)所需的金融突發(fā)事件預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、預(yù)案演練、宣傳等工作經(jīng)費(fèi)列入部門(mén)預(yù)算，財(cái)政部門(mén)應(yīng)予以保障。

8  監(jiān)督管理

8.1  宣傳、培訓(xùn)與演練

金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)應(yīng)定期組織開(kāi)展應(yīng)對(duì)金融突發(fā)事件相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)（組織）和公眾的宣傳教育。區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室、金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)負(fù)責(zé)本系統(tǒng)、本領(lǐng)域、本部門(mén)的應(yīng)急演練工作，并加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)（組織）應(yīng)急演練工作的指導(dǎo)，根據(jù)實(shí)際需要組織綜合應(yīng)急演練或單項(xiàng)應(yīng)急演練。

8.2  責(zé)任與獎(jiǎng)懲

對(duì)應(yīng)急處置工作表現(xiàn)突出的人員，按照有關(guān)規(guī)定給予表?yè)P(yáng)激勵(lì)。

對(duì)在應(yīng)急處置工作中不負(fù)責(zé)任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴(yán)重后果的人員，按照有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

9  附則

9.1  名詞術(shù)語(yǔ)、縮寫(xiě)語(yǔ)的說(shuō)明

金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)：指對(duì)我區(qū)金融業(yè)、準(zhǔn)金融業(yè)及類金融業(yè)具有審批、監(jiān)督、管理職責(zé)的職能部門(mén)。市級(jí)金融行業(yè)主管（監(jiān)管）部門(mén)包括市地方金融監(jiān)管局、人行市中心支行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局、寧波證監(jiān)局；江北區(qū)內(nèi)僅有區(qū)地方金融監(jiān)管局，人行市中心支行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局、寧波證監(jiān)局均無(wú)派出機(jī)構(gòu)。

金融市場(chǎng)：指資金融通市場(chǎng)，是資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)，具體包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、黃金及其他投資品市場(chǎng)等。

金融基礎(chǔ)設(shè)施：指為各類金融活動(dòng)提供基礎(chǔ)性公共服務(wù)的系統(tǒng)及制度安排，涉及支付、征信、交易、登記托管、清算結(jié)算等多個(gè)領(lǐng)域。

地方金融組織：指依法設(shè)立的、從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)和其他地方各類交易場(chǎng)所、農(nóng)民專業(yè)合作社、民間融資服務(wù)企業(yè)，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

非法集資：指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的金融突發(fā)事件：指因利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等引發(fā)的金融市場(chǎng)動(dòng)蕩、金融秩序紊亂。

信用風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的金融突發(fā)事件：指因合同違約等引發(fā)的金融糾紛、金融消費(fèi)者利益受損等。

操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的金融突發(fā)事件：指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作過(guò)程、人員、系統(tǒng)、外部事件等引發(fā)的金融突發(fā)事件。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的金融突發(fā)事件：指有清償能力，但無(wú)法及時(shí)獲得充足資金或無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以應(yīng)對(duì)資產(chǎn)增長(zhǎng)或支付到期債務(wù)等引發(fā)的金融突發(fā)事件。

轄內(nèi)：指職責(zé)管轄范圍之內(nèi)。

9.2  預(yù)案制訂

本預(yù)案由區(qū)地方金融監(jiān)管局制定，報(bào)區(qū)政府批準(zhǔn)，并根據(jù)需要適時(shí)開(kāi)展評(píng)估和修訂。

區(qū)金融應(yīng)急指揮部成員單位應(yīng)根據(jù)本預(yù)案，制定本部門(mén)、本地區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并報(bào)區(qū)金融應(yīng)急指揮部辦公室備案。

9.3  預(yù)案解釋

本預(yù)案由區(qū)地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

關(guān)于印發(fā)《寧波市江北區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》的通知.pdf